Pemerintah Swedia Tegaskan Penalti pada Tiga Perusahaan Judi Terkait Pelanggaran AML

Latar Belakang Kasus

Pemerintah Swedia melalui pengadilan administratifnya telah menegaskan kembali keputusan Spelinspektionen untuk menjatuhkan sanksi finansial kepada tiga entitas perjudian terkait pelanggaran kebijakan anti pencucian uang (AML). Tiga perusahaan tersebut adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.

Detail Keputusan Pengadilan

Pengadilan menyimpulkan bahwa denda yang diberikan pada Mei 2025 sesuai dengan pelanggaran yang ditemukan setelah Spelinspektionen melakukan audit kepatuhan AML. Klaim operator bahwa kebijakan diawasi terlalu ketat dan sanksi yang diberikan tidak adil diabaikan oleh pengadilan.

Tanggapan Perusahaan

Betsson menyatakan bahwa metode otoritas dalam pemastian sumber dana terlalu terbatas dan bahwa hukuman yang diberikan tidak proporsional. Namun, pengadilan kembali menegaskan bahwa ketidakpatuhan terhadap standar AML Swedia telah terjadi.

Rincian Hukuman Finansial

Denda untuk Betsson sebesar SEK 6,5 juta (sekitar €589.400), diikuti oleh Snabbare di bawah ComeOn Group sebesar SEK 5,5 juta (sekitar €498.700), dan yang terbesar untuk Spooniker dari Kindred, yaitu SEK 10 juta (sekitar €906.700). Hukuman ini diakui pengadilan sepadan dengan berat pelanggaran.

Keseriusan Pelanggaran

Pelanggaran yang dilakukan menunjukkan sikap lalai dalam menilai asal-usul dana konsumen, sesuatu yang ditekankan Spelinspektionen sebagai kewajiban penting yang gagal dipenuhi oleh perusahaan tersebut.

Investigasi Regulator

Sasaran dan penemuan penyelidikan khusus yang dilakukan menargetkan pengguna berusia 18-29 tahun, dengan fokus 50 akun yang memiliki setoran tertinggi tahun 2023. Ternyata, sumber dana setoran tidak sesuai dengan laporan pendapatan yang dikenakan pajak.

Studi Kasus Pelanggaran

Contoh pelanggaran melibatkan seorang pelanggan Betsson melakukan 163 setoran yang berjumlah SEK 491.950 selama periode empat bulan, meskipun pendapatan tahunan bersih hanya SEK 310.000. Risiko dinilai rendah hingga menengah, namun investigasi mendetail tidak dilakukan terkait asal dana tersebut.

Kepatuhan terhadap Regulasi AML

Signifikansi proses verifikasi pentingnya pemeriksaan ketat pada pelanggan ditekankan dalam kerangka kerja AML. Spelinspektionen menolak justifikasi perusahaan yang mengaitkan setoran dengan kemenangan sebelumnya, menyoroti bahwa penyelidikan asal dana tidak memadai.

Kesimpulan

Pengadilan telah memperjelas bahwa pelanggaran signifikan terhadap peraturan pencucian uang tidak akan diterima dan akan berujung pada hukuman berupa denda besar bagi pelakunya.